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I rapporti su transazioni sospette trasmessi alle autorità statunitensi ma riguardanti banche di tutto il mondo sarebbero 2.100 secondo un rapporto dell’Icij, un consorzio internazionale di giornalisti investigativi che ha diffuso i cosiddetti FinCen files. La notizia, passata quasi inosservata, riaccende un faro sulla piaga del riciclaggio che riguarda principalmente le grandi banche dell’eurozona soggette alla Vigilanza della Bce, sebbene poche siano le segnalazioni – e di importi modesti – che riguardano le banche italiane grazie anche ai controlli della Banca d’Italia. L’Associazione fra le Banche Popolari, considerando da sempre la delicatezza e l’importanza di tale tematica, ha pubblicato una versione aggiornata del volume “L’A,B,C, dell’antiriciclaggio”. La nuova edizione si è resa necessaria in quanto la normativa, nel corso degli ultimi anni, ha visto una progressiva evoluzione con l’adozione, e conseguente recepimento, della IV e V Direttiva Ue e con i relativi provvedimenti della Banca d’Italia, principalmente in materia di adeguata verifica della clientela, organizzazione, procedure e controlli, comunicazioni oggettive, conservazione e messa a disposizione dei documenti, dei dati e delle informazioni.

“Abbiamo voluto fornire – ha affermato il segretario generale di Assopopolari, Giuseppe De Lucia Lumeno – un quadro di insieme della regolamentazione offrendo una guida agile che raccoglie i più recenti sviluppi della normativa. Con un linguaggio chiaro e lineare, i diversi aspetti applicativi e operativi degli obblighi antiriciclaggio sono a disposizione di tutti gli operatori che devono conoscere e applicare le nuove norme nel quotidiano svolgimento delle loro attività. Un’ulteriore dimostrazione della sensibilità del sistema del credito popolare per curare una piaga profonda del sistema finanziario e sociale che con l’attuale crisi rischia seriamente di incancrenirsi”.

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L’Associazione fra le Banche Popolari, in conclusione della terza edizione del Mese dell’Educazione Finanziaria, ha pubblicato “Banche popolari, Pmi e l’educazione finanziaria”. Nel volume, attraverso l’analisi di specifici e numerosi dati territoriali, viene illustrato il supporto fornito dalle Popolari al tessuto produttivo locale e le ulteriori e future potenzialità esistenti nel rapporto tra piccola e media imprenditoria e credito popolare. Con questa pubblicazione l’obiettivo viene puntato sulla piccola e media imprenditoria che, senza ombra di dubbio, risulta essere la più colpita dalla crisi della pandemia oltre che strategica per la ripresa. “Quest’anno – ha affermato il segretario generale di Assopopolari, Giuseppe De Lucia Lumeno – abbiamo voluto mettere a disposizione delle imprese uno strumento per orientarsi nei rapporti con il mondo bancario”.

“Non è mai superfluo ricordare l’importanza delle piccole e medie imprese per la crescita e l’occupazione in Italia che continua a reggersi proprio su milioni di aziende di ‘minori’ dimensioni alle quali si deve quasi il 70% del valore aggiunto prodotto e l’80% dei posti di lavoro. L’educazione finanziaria è attività strategica e di lunga durata e, anche quest’anno, l’Associazione ha voluto cogliere una utile occasione per porre l’attenzione su un programma finalizzato a migliorare la conoscenza del sistema finanziario e garantire l’accesso informato e consapevole a servizi e prodotti finanziari”, ha concluso.

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“Abbiamo creato una task force con persone preparate e per questo intervento abbiamo creato una piattaforma valida che consente di simulare tutti gli interventi che si devono fare lavorando in sinergia con ingegneri, architetti, commercialisti: non solo diamo credito, ma cerchiamo di creare una comunita’ locale di riferimento per poter dare una consulenza attiva, un’assistenza tecnica”. Lo ha detto Vincenzo Formisano, vicepresidente Assopopolari, intervenendo a un convegno sul Superbonus. “Stiamo cercando di creare degli albi di professionisti, per essere inclusivi, per creare sinergie.
Facciamo si’ – ha aggiunto – che questa operazione non sia solo d’interesse per la banca ma per tutto il sistema bancario. Il nostro interesse e’ che tutto il territorio possa usufruire di questo bonus, creare reti, sinergie per favorire l’accesso a questa opportunita’”. L’operazione, come spiega Formisano, serve sia “a finanziare piccoli interventi che piu’ grandi; e’ evidente poi che al termine di questa procedure il credito di imposta va in una piattaforma ed entra nel cassetto commerciale e a quel punto diventa acquistabile”.

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“Luigi Albertini e la cooperazione in Europa” e’ il volume che Assopopolari sta per pubblicare sulla figura di Luigi Albertini che dal 1895 al 1899 fu direttore della rivista dell’Associazione Nazionale fra le Banche Popolari “Credito e Cooperazione” di cui era presidente Luigi Luzzati. Albertini che aveva mosso i suoi primi passi da giornalista nella Londra del nascente “The Times”, diventera’, subito dopo, direttore del Corriere della Sera. La pubblicazione si inserisce nel programma di pubblicazioni che l’Associazione sta predisponendo “per valorizzare il ruolo e l’importanza che il movimento del Credito Popolare ha assunto nel nostro Paese fin dagli albori del processo di unificazione – si legge in una nota -, grazie anche alla visione lungimirante di persone quali proprio Luigi Albertini o anche Luigi Luzzati e Bonaldo Stringher (di cui nei prossimi mesi ricorreranno rispettivamente il 180° anniversario della nascita e il 90° della morte), figure che hanno favorito la nascita e la diffusione delle Banche Popolari in ampie aree della penisola”.
Il volume, la cui prefazione e’ firmata dal professore Giulio Sapelli, si concentra sugli studi che Albertini realizzo’ in merito alle varie forme di cooperazione che stavano allora nascendo e sviluppandosi in diversi paesi europei come Inghilterra, Francia e Germania. Per il segretario generale dell’Associazione Nazionale fra le Banche Popolari, Giuseppe De Lucia Lumeno “il volume non solo rappresenta un doveroso omaggio a un grande italiano e alla dedizione manifestata verso il movimento cooperativo negli anni in cui e’ stato direttore della rivista Credito e Cooperazione, ma vuole, ancora una volta, evidenziare come le Banche Popolari e del territorio siano state storicamente un elemento imprescindibile per lo sviluppo socio economico del Paese e come questo patrimonio vada, ancora oggi, tutelato e non disperso se l’auspicio vero e’ quello di uno sviluppo sostenibile ed inclusivo”.
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